Mercado de divisas, también conocido como Forex
El Forex es el mercado más grande y más líquido del mundo. Apenas hay otro mercado en el que se puedan obtener beneficios tan rápidos y elevados como cuando se comercia con pares de divisas.
Pero, ¿ qué es el comercio de divisas ? ¿ Cuáles son las oportunidades y riesgos de operar con pares de divisas y cómo empezar ? A continuación encontrará las respuestas a todas estas preguntas y más.
Mercado Forex ¿ Qué es realmente y como funciona ?
Forex es la abreviatura de Foreign Exchange y se refiere básicamente al cambio de divisas. Cuando se va de vacaciones y cambia el euro por otra moneda, este tipo de cambio ya forma parte de la red de mercados de divisas.
El término «divisas» proviene de la propia banca. Las monedas extranjeras son medios de pago extranjeros o monedas extranjeras.
Especialmente en el comercio de divisas bancarias, este término se refiere al saldo acreedor de una cuenta que se transfiere electrónicamente o por cheque. Por lo tanto, el cambio de divisas es algo que no se puede tener en la mano porque la transferencia es totalmente electrónica.
El comercio de divisas – La disciplina real en el mercado financiero
El comercio de divisas se considera la disciplina suprema en el mercado financiero mundial. Sin ningún otro instrumento financiero, los comerciantes negocian grandes cantidades cada día.
El volumen diario de operaciones asciende a entre tres y cuatro billones de dólares estadounidenses. Esta área de negociación no actúa como un mercado de presencia local como la bolsa de valores.
El comercio Forex se realiza exclusivamente a través de las plataformas en línea que se ofrecen en internet. Debido al alto volumen de dinero que se negocia diariamente en todo el mundo, el comercio de divisas tiene lugar las 24 horas del día todos los días, menos el sábado.
Los operadores de Forex especulan con los precios al alza o a la baja de un par de divisas, a través de los cuales obtienen sus beneficios.
El tipo de cambio refleja la relación de valor de las monedas negociadas entre sí. Usted tiene la opción de poder abrir una posición larga o corta en el mercado.
Con la posición larga usted apuesta en la tasa de cambio alcista de un par de divisas, con la posición corta en una tasa de cambio decreciente.
El precio del mercado forex sube y baja después de que usted haya tomado la decisión correcta, gane o pierda. La especulación sobre los tipos de cambio es posible a partir de una participación de tan sólo cinco euros.
Algunos proveedores exigen el depósito de una suma mínima de 100 euros. Las grandes posibilidades de ganar en el comercio de divisas se compensan con riesgos análogos.
Los orígenes del comercio de divisas ( forex )
Los orígenes del comercio de Forex se remontan a la época de la antigua Grecia, cuando los comerciantes de diferentes naciones se reunían en las ciudades portuarias del país para hacer negocios entre sí en el apogeo del helenismo.
Con el fin de simplificar el comercio con diferentes monedas, los llamados «cambiadores de dinero» han hecho que su negocio sea el intercambio de monedas de diferentes monedas entre sí.
En ese momento, el cambio de moneda todavía se liquidaba de acuerdo con la relación y el peso del oro.
Con el paso del tiempo, el comercio de divisas fue desarrollado y refinado y hoy en día, el mercado de divisas representa el mercado más grande y más líquido del mundo.
El comercio de divisas, tal como lo conocemos hoy en día, no siempre ha sido accesible a los inversores privados. Durante mucho tiempo, sólo los bancos y los inversores institucionales pudieron participar en el comercio de divisas. Afortunadamente, este ya no es el caso, porque el mundo del comercio de divisas es ahora también accesible a los inversores privados y ofrece a aquellos con un presupuesto más pequeño una gran cantidad de oportunidades para aumentar su propio dinero.
¿ Cómo funciona el comercio Forex ?
» El comercio de Forex tiene lugar en un mercado global llamado Mercado Forex, Cambio de Divisas, Forex o simplemente FX «
Aquí, como en otros mercados, todos los participantes están conectados en una especie de red y comercian continuamente entre sí.
Las divisas pueden negociarse directa o indirectamente en forma de derivados como CFDs, warrants, certificados, futuros u opciones.
Sin embargo, no existe un mercado central para el comercio de divisas, sino que tiene lugar entre numerosos actores. Además de los particulares y las empresas, también hay instituciones financieras, bancos centrales e incluso gobiernos.
Básicamente, el comercio de Forex consiste en cambiar una divisa por otra a una relación de cambio determinada, que se expresa en el tipo de cambio. Los inversores especulan sobre la variación de los tipos de cambio y en el comercio de divisas siempre hay dos monedas que se enfrentan entre sí.
Aunque la negociación de divisas no está organizada de forma centralizada, sino que tiene lugar directamente entre los participantes en el mercado, existen centros y redes centrales de negociación, principalmente en Londres, Nueva York y Zurich.
PAGOS BANCARIOS PARA LA LIQUIDACIÓN INTERNACIONAL DE PAGOS
El Banco de Pagos Internacionales (BPI), con sede en Basilea, es el «Banco Central de Bancos Centrales» y recoge regularmente datos sobre los acontecimientos en el mercado de divisas. En abril de 2016, según el BPI, el volumen total de operaciones diarias ascendía a algo menos de 5,1 billones de dólares.
Las estadísticas anteriores se refieren al volumen diario de operaciones en abril de 2016, el último publicado por el BPI para abril de 2013. Según el informe del BPI, el volumen en abril de 2016 fue inferior al del período de información anterior por primera vez desde 2001.
Un detalle a tener en cuenta.
Si el volumen de negocios diario en el mercado de divisas se estima en varios «billones» (principalmente en Internet), esto se debe a errores de traducción. Declaración del BPI sobre la evolución del mercado:
«La negociación en los mercados de divisas (FX) promedió 5,1 billones de dólares por día en abril de 2016, de acuerdo con la Encuesta Trienal del Banco Central de los mercados de divisas y de derivados extrabursátiles (OTC) de 2016. La negociación de divisas al contado disminuyó por primera vez desde 2001, incluso cuando la actividad de los derivados de divisas siguió aumentando. La negociación de derivados de tasas de interés OTC promedió $2.7 trillones por día en abril de 2016, en comparación con $2.3 trillones en abril de 2013″.
La siguiente tabla se basa en las estadísticas del BPI y enumera las divisas que se negocian con mayor frecuencia. Las principales divisas («Forex Majors») son USD, EUR, JPY, GBP, AUD, CAD y CHF.
Valor de una moneda en el comercio de divisas ( forex )
Las monedas individuales de un par siempre tienen un ratio de valor determinado entre sí. Esta relación está sujeta a fluctuaciones constantes.
Si se observa un par de monedas, una moneda representa la moneda base y la moneda de referencia es la contraria. Ambos se relacionan entre sí.
Cuanto mayor sea la demanda de una divisa, mayor será su valor en el par de divisas respectivo y viceversa.
PARES DE DIVISAS
Al operar con divisas, hay una cotización para cada par que representa la relación de valor actual. Si usted ve una cotización de 1.1286 para el par de divisas EUR/USD, esto significa que usted tiene que pagar 1.1286 dólares para comprar un euro.
La mayor parte del volumen de negocios, que puede llegar a ser de hasta cuatro billones de dólares estadounidenses al día, se logra a través del comercio directo con grandes pares de divisas. Entre las denominadas grandes discográficas se incluyen, por ejemplo:
EUR/USD
USD/JPY
GBP/USD
USD/CHF
Al decidir si comprar o vender una divisa, varios factores juegan un papel en el comercio de divisas. Entre ellos se encuentran los desarrollos políticos y económicos a gran escala, por lo que es importante estar familiarizado con los acontecimientos actuales del mundo y estar al día en todo momento.
Tipos de ordenes del mercado de divisas
El corredor y si es necesario, la red de liquidez asociada a él, deciden qué tipos de órdenes están disponibles.
Además de las simples órdenes de mercado, las órdenes stop también son posibles con casi todos los corredores. Con una orden de stop buy, se define un precio por encima del nivel de precio actual, que abre automáticamente una posición larga cuando se alcanza. Una orden de stop sell es una imagen reflejada. También se pueden utilizar Stop Loss y Trailing Stop.
Negociación de divisas – diferencias con la negociación de valores
Hay algunas características que distinguen el comercio de divisas del comercio de valores. Por ejemplo, están las características económicas básicas de los dos instrumentos comerciales. Mientras que una acción representa una participación en una empresa en particular, un par de divisas refleja en principio la fortaleza de dos economías.
También está el hecho de que el comercio de divisas es accesible las 24 horas del día. El comercio con pares de divisas no tiene lugar en una bolsa de futuros institucional y organizada, y durante las horas de apertura, el comercio con divisas siempre es posible en cualquier lugar del mundo a cualquier hora del día o de la noche.
Otras diferencias incluyen el hecho de que los participantes en el mercado pueden beneficiarse tanto de la subida como de la bajada de los precios al negociar divisas, mientras que sólo la subida de los precios genera beneficios cuando se negocian valores.
Procedimiento de una transacción en el mercado de divisas
¿ Cómo funciona exactamente una transacción en el mercado de divisas ? Para ilustrar esto, esta sección desglosa la apertura y posterior cierre de una posición larga en EUR/USD en sus «partes individuales».
El punto de partida: Abrir una posición larga en EUR/USD
Tipo de cambio actual: 1,2500
Tamaño de la posición: 1.0 lotes
UNA POSICIÓN LARGA EN EUR/USD SE REALIZA A TRAVÉS DE TRES TRANSACCIONES:
Empréstitos en USD
Cambio del préstamo en USD por EUR
Inversión del saldo acreedor en euros
La especulación sobre una apreciación del euro corresponde a la especulación sobre una depreciación del dólar. Es intuitivamente comprensible que la deuda en una moneda débil no sea una desventaja si estos activos se corresponden con activos en una moneda fuerte. El comercio de divisas se basa en este principio.
Por esta razón, el primer paso es obtener un préstamo en USD: Puesto que el tamaño de la posición es de 100.000 EUR y el tipo de cambio se cotiza a 1,2500, el préstamo asciende a 125.000 USD.
En la segunda etapa, este importe de préstamo se intercambia por euros con la clase de cambio actual. En la práctica, ambos pasos se ejecutan en una fracción de segundo.
LA POSICIÓN LARGA EN EUR/USD CONSTA DE DOS CUENTAS:
Una cuenta de crédito con un pasivo de 125.000 USD
Una cuenta de crédito con un saldo acreedor de 100.000 EUR
¿Qué sucede cuando la cuenta del operador sube y el tipo de cambio EUR/USD sube de 1,2500 a 1,3000?
Entonces se cierra la posición y se retira el beneficio. Primero se cierra la cuenta de crédito. El saldo total (100.000 EUR) se cambia por USD al nuevo tipo de cambio (1,3000), de modo que 130.000 USD están disponibles.
Se necesitan 125.000 USD de esto para equilibrar la cuenta de crédito. Los 5.000 USD restantes o aproximadamente 3.846 EUR corresponden al beneficio realizado.
En este ejemplo, no se tuvieron en cuenta ni los márgenes, ni los costes de financiación, ni los impuestos.
Acceso al mercado forex para inversores privados
En principio, los inversores privados podrían cambiar divisas en un banco, almacenarlas en su país y volver a cambiarlas en una fecha posterior. En la práctica, sin embargo, este procedimiento no es adecuado para fines especulativos. Lo que se necesita es un corredor que pueda operar rápidamente, a bajo costo y con poco capital.
El punto crucial se refiere a los costes. Los costos pueden ser incurridos por comisiones de transacción explícitas, pero también pueden ser incluidos en los precios. Los operadores operan (con todos los corredores) con spreads: El par EUR/USD, por ejemplo, se cotiza entre 1,2050 y 1,2053. La diferencia de 3.0 pips corresponde al spread. Una posición larga se abre al precio de venta (1,2053) y luego se valora inmediatamente al precio de oferta, lo que resulta en una pérdida pequeña e inmediata.
Los bajos costos de transacción (como la suma de comisiones y spreads) son por lo tanto un criterio central en la comparación de Forex Broker. La experiencia demuestra que los corredores de STP y ECN tienden a ser más baratos que los creadores de mercado. Mientras que estos últimos fijan los precios, los corredores de STP y ECN sólo envían órdenes a plazo a redes de liquidez más grandes.